Қазақстанда алғаш рет банк есепшоттарын алаяқтық схемаларда пайдалануға берген адамдардың "сұр" және "қара" тізімі шықты. Бұл туралы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің төрайымы Мадина Әбілқасымова мәлімдеді, деп хабарлайды Aqshamnews.kz.
Әбілқасымованың айтуынша, арнайы антифрод-орталыққа күдікті операцияларды бес күнге дейін бұғаттау және тексеру құқығы берілген.
"Егер бес күн ішінде операцияның алаяқтыққа қатысы жоқ екені дәлелденсе, есепшот қайта ашылып, қызмет көрсету толық қалпына келеді. Ал күдік расталса, адам «сұр» тізімге енгізіледі – бұл кезде қылмыстық іс қозғалып, тергеу жүргізіледі. Тергеу нәтижесінде адамның кінәсі дәлелденсе, ол «қара» тізімге өтеді", – деді агенттік басшысы.
Бұл механизм адал азаматтарды қорғауға және кездейсоқ алаяқтық схемасына тап болған адамдардың құқықтарын сақтауға бағытталған.
"Бұған дейін бізге: “Бізді алдап осы схемаға қосып жіберген, кінәміз жоқ, бірақ банктік қызметіміз бұғатталды” деп шағымданғандар болды. Жаңа тәртіп адамдарға ситуацияны анықтап, өз атына кір келтірмей, banking-операцияларын қайта қалпына келтіруге мүмкіндік береді", – деді Әбілқасымова.
Жаңа жүйе қаржы нарығында қауіпсіздікті арттыруды және халықты алаяқтықтан қорғауды көздейді.